Was Soverra heute kann.
Kein Ausblick, keine Roadmap — dieser Überblick beschreibt den Funktionsumfang, den Sie nach der Anmeldung vorfinden. Alle Kernfunktionen sind in jedem Tarif enthalten, auch im kostenlosen.
Fall & Prüfstrecke
Der Kern: ein Fall je prüfpflichtiger Geschäftsbeziehung, von der Anlage bis zur dokumentierten Entscheidung.
Jeder Fall durchläuft Entwurf, Prüfung und Entscheidung. Ein Stepper zeigt jederzeit, was als Nächstes ansteht — und was den Fall gerade blockiert.
Personen und Unternehmen werden als Beteiligte erfasst, auch in mehreren Rollen gleichzeitig — Vertragspartner, gesetzlicher Vertreter, auftretende Person, wirtschaftlich Berechtigter.
Aus Kundentyp, Rechtsform und Rollen ergibt sich automatisch, welche Nachweise fehlen. Je Anforderung ist hinterlegt, wer sie hochlädt — Kunde oder Backoffice.
Fehlt etwas, geht eine Nachforderung an den Kunden. Der Fall bleibt sichtbar auf „Aktion nötig“, bis die Unterlage da ist.
Prüferinnen und Prüfer können einem einzelnen Fall Fragen außerhalb der Fragebogen-Vorlage stellen, ohne die Vorlage für alle zu ändern.
Gelöschte Fälle wandern in einen Papierkorb statt verloren zu gehen — getrennt von der GwG-Aufbewahrung.
Kundenportal
Ihre Kunden liefern zu, ohne ein Konto anzulegen — und ohne dass Unterlagen per E-Mail durchs Haus wandern.
Der Kunde erhält einen Link und einen Sicherheitscode. Kein Passwort, keine Registrierung — und Portalnutzer zählen nie gegen Ihr Nutzerlimit.
Die Frage nach wirtschaftlich Berechtigten ist in verständliche Schritte zerlegt statt in ein Formular gepresst.
Der Kunde sieht genau die Nachweise, die von ihm erwartet werden, und lädt sie direkt hoch.
Fragen zum Geschäftszweck, zur Mittelherkunft und die PeP-Selbstauskunft laufen im selben Durchgang mit.
Risiko & Sorgfaltspflichten
Die inhaltliche Prüfung — nachvollziehbar begründet statt aus dem Bauch entschieden.
Soverra schlägt eine Einstufung vor, sobald die Angaben vollständig sind. Die Entscheidung trifft Ihr Haus — mit festgehaltener Begründung.
Abgleich natürlicher Personen gegen öffentliche Listen über OpenSanctions (EU-Hosting). Treffer werden getrennt nach Sanktion und PEP ausgewiesen und einzeln bestätigt oder verworfen. In Pro und Business läuft die Prüfung bei der Anlage und danach jährlich automatisch; in Starter lösen Sie sie manuell aus.
Bei hohem Risiko führt Soverra durch die zusätzlichen Schritte nach § 15 GwG — inklusive Zustimmung der Führungsebene und Mittelherkunft.
Die Länderlisten sind im Backoffice pflegbar, statt im Code festzustehen.
Bei juristischen Personen wird die Struktur erfasst — mit Quoten, mittelbarer Beteiligung und fiktivem wirtschaftlich Berechtigten, wenn kein tatsächlicher zu ermitteln ist.
Die Pflicht zur Registereinsicht wird je Rechtsform abgeleitet; Unstimmigkeiten nach § 23a GwG lassen sich festhalten.
Ein geführtes Suchpanel im Backoffice hilft beim Auffinden und Anhängen von Registerauszügen — vorbefüllt aus den erfassten Unternehmensdaten.
Dokumentation & Nachweis
Was Sie einer Prüfung vorlegen — und was Sie nicht mühsam zusammensuchen müssen.
Jede fallrelevante Aktion landet hash-verkettet im Verlauf. Nachträgliche Änderungen fallen auf, weil die Kette bricht.
Ein Dokument mit Stammdaten, Beteiligten, Risiko, Angaben, Dokumenten, Nachforderungen und vollständigem Verlauf — auf Knopfdruck.
Sachverhalt, Entscheidung über Meldung oder Nichtabgabe mit Pflichtbegründung, goAML-Referenz und berechnete Anhaltefrist nach § 46 GwG. Bewusst getrennt vom regulären Fallverlauf — wegen des Verbots der Informationsweitergabe nach § 47 GwG sieht der Kunde davon nichts.
Je Kundentyp ein Prüfintervall; Soverra plant den nächsten Stichtag und führt eine Fälligkeitsliste. „Unverändert“ ist ein protokollierter Vorgang, kein stilles Nichts-Tun.
Mit dem Abschluss startet die Aufbewahrungsuhr nach § 8 Abs. 4 GwG. Löschfällige Fälle erscheinen auf einer Liste; eine Löschsperre hält einzelne Fälle zurück, wenn es sein muss.
Konfiguration
Soverra wird an Ihre Prüfpraxis angepasst — ohne Entwicklungsaufwand auf Ihrer Seite.
Je Kundentyp: Prüfregeln, Dokumentanforderungen, Prüfintervall, Aufbewahrungsfrist und Transparenzregister-Pflicht.
Fragebögen werden versioniert. Ein laufender Fall behält die Fassung, unter der er begonnen wurde — sonst wäre die Akte nicht mehr belastbar.
Kundentypen mit einmaliger Prüfung — etwa je Transaktion nach § 10 Abs. 3 GwG — schließen mit der Freigabe sofort ab, ohne Wiedervorlagen.
Eigene Dokumenttypen und beliebig viele Standorte im Rahmen des Tarifs, mit Zuständigkeiten je Standort.
Eigenes Logo und eigene Farbe in Portal, E-Mails und Prüfakte. Ab Starter.
Team & Betrieb
Wer darf was — und was passiert, wenn jemand das Unternehmen verlässt.
Vier Rollenvorlagen als Startpunkt — Administrator, Prüfer/in, Sachbearbeiter/in, Leser/in — danach sind die neun Einzelrechte frei zuweisbar.
Verdachtsfälle sieht nur, wer das Recht ausdrücklich hat — gedacht für den Geldwäschebeauftragten.
Wer für mehrere Firmen arbeitet, wechselt die Organisation, ohne sich neu anzumelden. Die Mandantentrennung bleibt davon unberührt.
TOTP über eine Authenticator-App, pro Konto aktivierbar.
Neue Nutzer werden eingeladen und setzen ihr Passwort selbst. Deaktivierte Konten bleiben im Audit-Trail namentlich erhalten.
Kennzahlen, zu bearbeitende Fälle und anstehende Wiedervorlagen auf der Startseite des Backoffice.
Sicherheit & Datenschutz
Bestandteil des Produkts, nicht Beiwerk.
Kein Zugriff über Organisationsgrenzen hinweg. Die Trennung ist im Datenzugriff verankert und wird durch automatisierte Tests abgesichert.
Jede hochgeladene Datei wird mit eigenem Schlüssel verschlüsselt abgelegt (XChaCha20-Poly1305 über libsodium).
Jede Datei durchläuft vor der Ablage einen Virenscan über ClamAV.
Fälle und Portallinks tragen keine fortlaufenden Nummern, die sich durchprobieren ließen.
Betrieb ausschließlich in EU-Rechenzentren, keine Übermittlung in Drittstaaten.
Der Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO liegt als Volltext vor und wird elektronisch zugestimmt — nachweisbar mit Fassung, Zeitpunkt und Person.
Am schnellsten sehen Sie es selbst.
30 Tage voller Funktionsumfang, ohne Zahlungsdaten. Danach entscheiden Sie in Ruhe.